Adopción de IA en los procesos de innovación de RIMAC para impulsar la evolución en el sector asegurador.
El desafío
Cómo aplicar la IA para predecir la evolución del mercado asegurador
RIMAC, aseguradora líder en Perú, con más de 125 años de trayectoria a la vanguardia, sigue marcando el paso en un sector en constante evolución. Con una visión innovadora, decidieron incorporar inteligencia artificial en sus procesos para identificar, con mayor agilidad y precisión, las tendencias del mercado.
Para ello, contactaron con Multiplica, donde les propusimos un ejercicio de Strategic Foresight basado en inteligencia artificial. Este enfoque, orientado a identificar tendencias emergentes en su mercado, les permitiría detectar necesidades y oportunidades clave, optimizar procesos y estrategias de innovación, y fortalecer las capacidades de sus equipos mediante aprendizaje práctico.
“Nuestro reto en este proyecto fue integrarnos plenamente en el proceso de innovación de la compañía, colaborando estrechamente con sus equipos internos y proveedores externos. Nos alineamos en una estrategia común y desarrollamos una metodología efectiva que permitió adoptar la IA de manera natural en los procesos, garantizando el éxito del proyecto.”
Business Intelligence Head en Multiplica
¿Qué hicimos?
Identificar tendencias a través de un Strategic Foresight
El desarrollo de este proyecto se enmarcó dentro del framework de la metodología Play to Win, que se enfoca en definir los objetivos aspiracionales ganadores, identificar las áreas en las que se competirá, desarrollar las estrategias para lograr el éxito, establecer las capacidades necesarias, y definir los sistemas de gestión adecuados.
El alcance de nuestro ejercicio de Strategic Foresight incluyó cinco etapas clave:
1. STEPIC signal gathering
Utilizamos la metodología STEPIC, que analiza el mercado desde seis áreas clave: Sociedad, Tecnología, Economía, Política, Industria y Cultura. Para lograrlo, empleamos diversas técnicas junto con motores de IA propios y la herramienta Perplexity para la detección precisa de tendencias.
- Social Listening: Monitoreamos redes sociales y canales digitales para analizar las conversaciones y sentimientos del público.
- Trend Hunting: Investigamos activamente en el mercado y la industria para identificar nuevas tendencias y oportunidades de innovación.
- Smart Segmentation: Utilizamos algoritmos avanzados para segmentar a los clientes de manera más efectiva, basándonos en su comportamiento, preferencias y datos demográficos.
Procesamos los datos recopilados para identificar relaciones, puntos de contacto y diferencias. Esto nos permitió realizar un ejercicio de reflexión y síntesis, que culminó en la creación de un trend map en el que identificamos 10 tendencias clave para su portafolio.
2. Building future scenarios
A partir de las señales detectadas en nuestro STEPIC y el trend map, realizamos un primer workshop con el equipo de RIMAC para construir escenarios futuros. Dividimos el taller en cuatro grupos, cada uno asignado a un escenario futuro, donde categorizamos las señales utilizando un Longitudinal Emergence Scatterplot (LEnS). Esta herramienta visual permite mapear y analizar la evolución de las tendencias a lo largo del tiempo, identificando patrones emergentes, destacando cambios significativos y anticipando cómo estas tendencias podrían influir en el futuro, ofreciendo una visión integral del panorama de salud y bienestar en la región.
Además, durante los workshops incorporamos robots de IA, que nos ayudaron a procesar e integrar las ideas de los participantes de manera más eficiente.
3. Stakeholder alignment
Posteriormente, llevamos a cabo un nuevo workshop con los stakeholders, involucrando a diversas áreas del negocio. En este taller, presentamos un adelanto de las tendencias identificadas y los escenarios definidos, aprovechando su know-how como expertos en producto y negocio para generar tres outputs:
- Ideas de productos y servicios que capitalicen las tendencias presentadas.
- Priorización de esas ideas en función de su factibilidad e impacto en el negocio.
- Un roadmap que esboce los pasos necesarios para concretar las ideas más relevantes.
Este enfoque nos permitió alinear las propuestas innovadoras con los objetivos estratégicos de la empresa.
4. Asking the right questions
En un tercer y último workshop nos reunimos con los líderes para priorizar las tendencias definidas en el workshop anterior, utilizando un modelo de evaluación basado en tres factores:
- Impacto: Mide el efecto de la tendencia en el negocio considerando su contribución a los objetivos estratégicos.
- Conexión con la aspiración: Evalúa el grado de alineación de la tendencia con el propósito de RIMAC de mantenerse como líder en la industria aseguradora peruana.
- Facilidad (Readiness): Determina el esfuerzo necesario para prepararse para la tendencia.
5. Outcome foresight
Finalmente, definimos cómo implementar la estrategia propuesta, incorporando una capacidad recurrente de monitoreo y respuesta frente a distintas tendencias.
Además, empoderamos a los equipos de RIMAC a través de la práctica continua del foresight y la co-creación, implementando procesos de innovación que guíen el desarrollo y la prueba de nuevos conceptos.
Herramientas:
- Framework Multiplica IA: Combinación de diversas herramientas de IA para el procesamiento de información, como Cloud 2.5, GPT-4o y o1, y Gemini.
- Perplexity IA: Recopilación de la información, detección y análisis de tendencias.
Aprendizaje clave
Así como las calculadoras matemáticas hicieron más eficiente la resolución de problemas complejos, los LLM (Large Language Models o modelos de lenguaje a gran escala) funcionan como calculadoras de palabras, facilitando la integración de ideas y perspectivas para lograr mejores soluciones y una colaboración más amplia.
Resultados
Destacamos
Resultados en 5 semanas:
Implementamos una metodología que permitió priorizar tendencias, concretar iniciativas y definir un roadmap en un tiempo reducido.
Participación activa del equipo:
Coordinamos la implicación del equipo según su nivel de responsabilidad, asegurando su contribución en cada etapa clave del proyecto.
Cambio de mindset:
Fomentamos en el equipo una mentalidad orientada a la adopción de la IA dentro de una estructura organizacional sólida.